Valoriser, pérenniser et transmettre votre patrimoine

Les valeurs de Patrimonio consilium

Un environnement privilégié pour vous accompagner à chaque étape de votre vie sur l’ensemble des questions relatives à votre patrimoine

Un accompagnement sur mesure et à long terme

Notre rôle consiste à accompagner, conseiller et guider nos clients sur les questions relatives à leur patrimoine, dans le cadre de consultations ponctuelles ou d’un suivi global.

L’écoute et la disponibilité sont tout aussi importantes que l’expertise et la technicité pour apporter des solutions parfaitement adaptées aux objectifs de nos clients.

La connaissance de leur situation personnelle et professionnelle, de leurs préoccupations, des événements qui jalonnent leur vie, sont nécessaires pour nous permettre d’anticiper au mieux les besoins de nos clients et de leur proposer des solutions patrimoniales sur mesure.

ET SI NOUS FAISIONS CONNAISSANCE ?

Claire Therville

Fondatrice gérante

Après une première carrière d’ingénieur agronome et quelques années d’expatriation, j’ai opéré en 2006 une reconversion professionnelle en gestion de patrimoine.

Une expérience
éprouvée

Titulaire du Diplôme Universitaire d’Expert en Conseil Patrimonial et du Diplôme Universitaire d’Ingénierie Patrimoniale du Chef d’Entreprise de Clermont-Ferrand depuis 2013, j’ai exercé des fonctions commerciales mais également d’ingénierie successivement en cabinet indépendant de gestion de patrimoine, en compagnie d’assurance des personnes, et enfin en banque privée dans un réseau bancaire de premier plan..
Je choisis début 2022 de créer mon cabinet, afin d’accompagner au mieux mes clients dans un environnement de qualité et en toute indépendance.

Une approche pluridisciplinaire

Analyse

Nous procédons à une étude globale de votre situation patrimoniale en commençant par l’analyse de votre situation personnelle et familiale, de vos revenus, de votre patrimoine (immobilier et financier, personnel et professionnel), de votre protection et de celle de vos proches en cas d’imprévu.

Définition des objectifs

Notre approche pluridisciplinaire, basée sur l’analyse sur mesure de votre situation personnelle et professionnelle permet de vous orienter et de vous accompagner dans l’organisation de votre patrimoine.  Nous pouvons ainsi définir  ensemble vos objectifs et vos priorités.

Stratégie sur mesure

A partir de solutions optimisées et personnalisées, nous mettons en place une stratégie globale, évolutive et adaptée à votre situation et à vos besoins.

A vos côtés pour tous vos besoins

Valoriser vos placements

Nous déterminons ensemble votre profil de risque et vos objectifs, et nous procédons à une analyse globale de vos actifs financiers. Nous vous accompagnons pour établir une stratégie adaptée à votre situation et à vos objectifs, tant au niveau personnel que dans la gestion de votre entreprise. Nous sélectionnons les enveloppes les plus appropriées et en assurons le suivi dans la durée. Nous mettons à votre disposition : un vaste choix de services et de supports d’investissements financiers pour une gestion fructueuse à long terme de l’ensemble de votre patrimoine.
FAISONS LE POINT ENSEMBLE

Créer un patrimoine immobilier

Nous vous accompagnons sur tous les aspects nécessaires à la réalisation d‘un bon investissement immobilier et de son suivi, à savoir :
 le mode de détention, le type d’investissement approprié ,
 la qualité du bien,
 le choix du dispositif fiscal approprié
, la méthode de financement adéquat
, la déclaration de vos revenus fonciers
, l’étude locative ou de cession 
FAISONS LE POINT ENSEMBLE

Protéger vos proches

Nous vous proposons un accompagnement dans les différentes étapes de votre vie, afin de vous protéger ainsi que vos proches des aléas de la vie. Nous établissons ensemble un bilan de vos garanties de prévoyance en place, et nous vous proposons des solutions afin de maintenir votre cadre et votre niveau de vie en cas d’arrêt de travail, d‘invalidité ou de décès.
FAISONS LE POINT ENSEMBLE

Vous assister pour les déclarations fiscales

Nous proposons différentes formules de suivi avec une offre de services pour l’aide aux déclarations fiscales IRPP et IFI. Nous vous proposons également des solutions d’investissement permettant de bénéficier des dispositifs légaux donnant droit à des réductions ou des crédits d’impôts, dans un objectif de diversification et pour répondre à des problématiques de compléments de revenus.
FAISONS LE POINT ENSEMBLE

Préparer votre retraite

Nous vous aidons à estimer votre âge de départ à la retraite, et à calculer le montant global de votre pension en prenant en compte tous vos régimes. Nous vous proposons, en fonction de votre situation actuelle et de votre capacité d’épargne, des solutions pour constituer des compléments de revenus lors du départ en retraite.
FAISONS LE POINT ENSEMBLE

Anticiper votre succession

La transmission de patrimoine est régie par des règles civiles et fiscales précises. Il est néanmoins possible de protéger vos proches et d’amorcer cette transmission sans vous démunir : il existe différents moyens d’organiser et d’anticiper la transmission de votre patrimoine personnel et professionnel, que ce soit à titre gratuit (par succession ou par donation) ou à titre onéreux. En fonction de votre situation et de vos objectifs, nous vous accompagnons et vous proposons une organisation et une structuration de vos actifs pour répondre au mieux à vos besoins.
FAISONS LE POINT ENSEMBLE

Ce qu'il faut savoir

Sur la base d’un premier rendez-vous permettant de dresser un état des lieux de votre situation, vos actifs financiers et immobiliers, vos revenus, vos charges, et vos objectifs, nous définissons les contours de la mission que nous pouvons vous proposer et nous l’exposons dans une lettre de mission. Si les conditions vous conviennent, nous réalisons cette mission pour vous.
Le cabinet est équipé pour vous accompagner totalement sous forme digitale : à votre convenance, nous proposons des rendez-vous présentiels, téléphoniques et en visioconférence.
Suivant la mission effectuée, Patrimonio Consilium est rémunérée soit par commissions sur les produits commercialisés, soit par facturation d’honoraires. Le détail de la rémunération est exposé dans la lettre de mission soumise et acceptée par le client.

Patrimonio Consilium est un cabinet n’appartenant à aucun groupe financier ou immobilier. A ce titre, et en qualité de courtier, Patrimonio Consilium élabore ses propositions en toute indépendance.

Préparer sa succession est un acte de prévoyance. Nous souhaitons tous transmettre dans les meilleures conditions possibles ; or une succession mal préparée peut conduire à des situations difficiles. L’établissement d’un audit successoral vous permettra de faire un état des lieux de la situation, et de mettre en place, le cas échéant, les arbitrages nécessaires pour répondre à vos objectifs. Plus vous commencez tôt à faire cette analyse, plus vous aurez le temps de mettre en place les arbitrages nécessaires.
Plus vous commencez tôt à constituer votre complément de revenus, moins l’effort d’épargne nécessaire pour répondre à vos besoins sera important.
Nous vous guidons pour rassembler les documents officiels relatifs à votre carrière professionnelle. Nous élaborons ensuite un audit retraite qui prend en compte l’ensemble des régimes dans lesquels vous avez cotisé.

Patrimonio Consilium propose une offre destinée aux entreprises, tant pour la protection sociale et l’épargne salariale, que pour la gestion de la trésorerie.

Nos partenaires

A vos côtés en Drôme-Ardèche et partout en France

Retrouvez-nous également sur Linkedin
Linkedin
2965 RTE DE PONT DE BARRET – 26400 SOYANS 06 31 85 30 89 | contact@patrimonio-consilium.fr

©Patrimonio Consilium I

Mentions légales